НБУ спростовує міфи про штрафи за порушення фінансового моніторингу
Ілюстративне фото з мережі.
Національний банк України (НБУ) спростовує поширену в медіа та телеграм-каналах інформацію про нібито запроваджені банками штрафи за порушення правил фінансового моніторингу. Регулятор наголошує на відсутності законодавчих підстав для таких дій та роз’яснює реальну ситуацію щодо взаємодії банків з клієнтами у сфері фінансового моніторингу.
Спростування міфу про штрафи
НБУ категорично заперечує твердження про те, що банки почали стягувати з клієнтів 20% від суми коштів на рахунках як штраф за порушення правил фінансового моніторингу.
“Національний банк наголошує, що таке твердження не відповідає дійсності!” – йдеться у офіційному повідомленні регулятора.
Законодавство України не передбачає застосування банками будь-яких фінансових покарань до порушників правил фінансового моніторингу.
Реальні повноваження банків у сфері фінмоніторингу
Хоча банки не мають права накладати штрафи, законодавство надає їм інші інструменти реагування на порушення у сфері фінансового моніторингу. Зокрема, Закон про фінансовий моніторинг передбачає право банку розірвати ділові стосунки з клієнтом та припинити його обслуговування, включаючи закриття рахунку, у визначених законом випадках.
Процедура повернення коштів при розірванні відносин
У разі припинення обслуговування клієнта банк зобов’язаний повернути кошти. Це може бути здійснено готівкою або шляхом перерахування на інший рахунок за вказаними клієнтом реквізитами. Механізм повернення коштів регламентується пунктом 6 додатка 12 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління НБУ від 19.05.2020 № 65. При цьому банк має право стягнути стандартну комісію за проведення такої платіжної операції.
Роль Національного банку
НБУ підкреслює, що регулятор також не застосовує жодних штрафних санкцій до громадян за порушення у сфері фінансового моніторингу. Всі заходи впливу, які може застосовувати Національний банк, стосуються виключно фінансових установ, а не їхніх клієнтів.
Залишити коментар